A Központi Bank új szabályokat vezet be a 15 ezer rubel feletti deviza cseréjére
Moszkva, december 27. - RIA Novosti. Vasárnap lép hatályba az Orosz Föderáció Központi Bankjának új rendelkezése, amely törli az ügyfelek egyszerűsített azonosítását a bankok által 15 ezer rubel feletti devizaátváltási műveletek végrehajtása során.
A 15 ezer rubelnél kevesebb devizaárfolyamon történő tranzakciók útlevél nélkül is lehetségesek. Ha a tranzakció összege nagyobb, az ügyfél útlevelet nyújt, és a kérdőívet maga a bank tölti be, magyarázta a Központi Bank.
A legnagyobb orosz bankok a RIA Novosti-nak elmondták, hogy a Központi Bank új szabályai nem korlátozzák az állampolgárok pénznemváltási jogát.
Az új rendelkezés lehetővé teszi az állampolgárok számára az orosz (általános) útlevél feletti határérték feletti átváltást. Ebben az esetben a banknak jogában áll információt kérni a TIN-től, de ha ez nem áll rendelkezésre, vagy egyáltalán nem került kiadásra, ez nem akadályozza a tranzakciót.
Az ügyféllel kapcsolatos információkat a bank magában tárolja. "A magánszemélyek azonosítási adatait a törvényben meghatározott határidőn belül kizárólag a hitelintézetben tartják" - jegyzi meg a központi bank.
A Központi Bank álláspontjában elmagyarázzuk, hogy az ügyféladattal kapcsolatos kérdőívet az ügyféllel való kapcsolat megszűnésének időpontjától számított legalább öt évig a hitelintézetben kell megőrizni.
A központi bank kifejtette, hogy figyelembe véve az új állapotot, mint a szigorítás, de a nyomvonal a jelenlegi jogszabályok: status ró hitelezők további feladatok azonosításához ügyfelek eltérő a törvény által biztosított „On ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek és a finanszírozás terrorizmus ".
„Az új szabályok az ügyfél azonosítás nem korlátozzák a jogot, hogy végezzen deviza műveletek rendeletben előírt eljárás szokásos bankok :. Pillanatnyilag úgy hajtjuk végre műveleteket meghaladó 600 ezer rubel,” - magyarázta Elsukova.
Azonban amellett, hogy a szabvány az egyén azonosítását, van egy egyszerű azonosító, amely magában foglalja a létesítmény csak a vezetéknév, keresztnév és családnév a bank ügyfelei, valamint a részleteket a dokumentum igazolhatja személyazonosságát.
„Az új szabályok megállapítása egységes követelményeket az ügyfelek azonosításának lefolytatásában készpénzes devizaügyletek Más szóval, az egyszerűsített eljárást megszüntette azonosító, amelyet korábban használt összege 15000-600000 rubel.”, - a sajtó-szolgáltatás a Takarékpénztár.
Csütörtökön számos médium látta a Központi Bank új pozíciójában azon ügyfelek kötelességét, akik pénzt akarnak cserélni, nemcsak az útlevelek készítésére, hanem kérdőívet töltenek ki magukról.
„Nyert az azonosító információ hitelintézet rekordok a kérdőívet (a dosszié), amely összhangban tett a helyzet a Bank of Russia № 499-P különböző módokon. Különösen azt lehet tenni segítségével által előírt jelenlegi szabályozás készpénz tranzakció nyilvántartásba. Anyaguk hitelintézetek által, amelyben az adatok azonosításához szükséges egyéni „lehet venni - magyarázta a Bank of Russia.
A Sberbank megtagadta a kérdőív kitöltésének szükségességét is.
"A bank alkalmazottja maga is rögzíti az ügyféladattal kapcsolatos információkat, és nem nyújt további kérdőíveket a szabványos folyamatban" - mondta a legnagyobb orosz bank.
Ez is mutatja az útlevelet, ahogy azt korábban is kérték)
Itt van az anekdot.ru témája
Aztán megnézem, rendezett egy egységes kínlódás az interneten a központi bank új szabályairól a valuta értékesítésével kapcsolatban. Azt mondják, horror-horror, #xAB; csonk # xBB; visszatér, stb. Személy szerint nem látok semmi szörnyűt, sem kancsót. Nos, bonyolult egy kicsit a szabályok. Mi ez?
Ráadásul mi, az ügyfelek, nem lesz semmilyen extra munka - ez ugyanaz a bank, amely kitölti a kérdőívet, nem mi. Nos, egy kicsit hosszabb időt vesz igénybe. Sorok fordulhatnak elő. De a 21. században, hála Istennek, élünk, a technológia már lépett az oh-ho-th! Hamarosan talán mindez megtörténhet az interneten keresztül. Például az Állami Szolgálat portálján.
És mivel ez az idő takarékoskodik, egyszerre hozzáadhatja a kérdőívet és a vásárlás célját. Nos, csak a statisztikák megértéséhez és gyűjtéséhez. És nevezze át újra #xAB; kérdőívek # xBB ;, mondjuk, be #xAB; ajánlat # xBB;. Tisztán szimbolikusan. A bejelentés sorrendje továbbra is kizárólag bejelentés marad. Hát, kivéve a nagy összegeket. Talán szükség van jóváhagyásra. Gyors, majdnem automatikus. Néhány nap és kész.
Vagy, ha mondjuk az összeg nem túl nagy, de ebben az évben másodszor is megvásárolja a valutát. Itt természetesen a szakember gyorsan látni fogja, mi az, majd nagyon kedves lesz. Egy-két nap. Legfeljebb egy hét.
Nos, kivéve, hogy megkérik Önt, hogy jelezze, milyen célokra használták fel a korábban megszerzett pénznemet. Itt van írva, már ötszáz eurót vettél át. Hol vannak? Nem, a szigorú elszámoltathatóság egyik formája sem! Még nyomtatás nélkül is. Csak csomókat csempészni az üzletekből és éttermekből, egy számlát a szállodából. Minden a bizalomra! Csak keverje össze és küldje el. Először is, a közjegyző irodájában, hogy biztosítsa, majd azonnal a postahivatalba. De most gyorsan. Vagy a polgárok kényelméért még az MFC-n keresztül is szolgálhat. Eljött, átadta, tette. Számos kérdést jelentett be az alapok eredetéről (számlakivonat, tanúsítvány a 2-NDFL formanyomtatványon), és gondatlanul várakozik.
Az infrastrukturális terhek azonban növekedni fognak. Ezért becsületesen felszámol egy kis szimbolikus megbízást. Szó szerint az összeg egy vagy két százalékát. Vagy három. Pontosan nem több mint tíz. Ez a valuta értékesítése. Ha vásárolni természetesen, itt az ideje, hogy fontolja meg a HÉA bevezetését. Ugyanabban a pénznemben vásárolnak árukat és szolgáltatásokat, amelyeket majd importálnak hazánkba. Egy bőröndben vagy a gyomorban. Vagy még a fejében is. Érdemes megfontolni a HÉA kérdését. Vegye fontolóra, majd azonnal lépjen be.
Akkor az a kérdés, hol tárolja a pénznemet? A bankok most már megbízhatatlan, otthon - és ez egyszerűen veszélyes. Ezért jobb, ha az állam vállalja ezt a felelősséget. Megvettem a pénzt, azonnal átadtam, és ne aggódj másért. Hűvös után. Nos, ott fizetett egy kicsit a tároláshoz.
És itt az ideje, hogy külföldre menjen, jött és elvitte. Gyorsan és a helyszínen kitöltött kérelmet, már a az utazás célja, tedd jegyek, szállásfoglalás szállodák, vízum, aláírta a rend, hogy elhagyja, és minden! Vedd el a pénzedet. Íme a valuta fogják szállítani a hónap elején - így jön, és elveszi. Jobb, ha előrelátunk, reggel. Még jobb, az előző nap. Hogy ez nem elég. És menj az egészségedre a tengerentúlon.
És akkor ültettek ide ... Horror. Lapát. Ha csak a hisztéria bármilyen ok nélkül rendeződik.