Hogyan pénzmosásra
Úgy véljük, hogy a „pénzmosás” megjelent a napokban, amikor a maffia az Egyesült Államokban tartott egy automata mosógéppel. Gengszterek keresnek nagy mennyiségű készpénzt miatt zsarolás, prostitúció, szerencsejáték és az alkohol csempészet. Azonban meg kellett mutatni, hogy a pénz származik állítólag legális forrásból.
Azonban egyes kutatók úgy vélik, hogy egy legenda, és a „pénzmosás” azért neveznek így, mert tényleg írja le a folyamatot: az illegális, „piszkos” pénzt a tranzakciós lánc „mosott”, és vált a „tiszta”. Más szóval, a forrás illegálisan szerzett pénz eltűnik miatt különböző transzferek és a tranzakciókat, és a pénz jelenik kapott jogi eszközökkel.
előfeltételek
De minden esetben, úgy tűnik, hogy a letartóztatása Al Capone adócsalás vált oka a fejlődés a pénzmosást. Meyer Lansky (aki az úgynevezett „maffia könyvelő”) volt, különösen megérintette a letartóztatása Al Capone. Úgy döntött, el akarta kerülni a sorsot, és elkezdett dolgozni a vagyon illegális jövedelem. Hamar kiderült, hogy mi az előnye a számozott számlák svájci bankok. És elkezdte tisztára mosása. Ő találta fel az első rendszerek pénzmosás, ahol az illegális pénz rejtett leple alatt felvett hitelek a külföldi bankok. Úgy lehetne nyilvánítani jövedelem és ki vannak zárva az adó összegét.
A pénzmosás bűnözési forma világszerte felkeltették a figyelmet a 80-as, elsősorban az EU kábítószer-kereskedelem. A növekvő aggodalom miatt hatalmas nyereség bűncselekményből származó és a kábítószer-függőség a Nyugat azt tette szükségessé, hogy a kormányok törvényeket hozzanak a pénzmosás megelőzésére. Emellett kiderült, hogy mivel a hatalmas illegális nyereséget bűnszervezetek tudja megvenni hatalom és befolyásolni őket a különböző szinteken.
Pénzmosás - globális jelenség, segített szoros kapcsolatokat a nemzetközi pénzügyi központok szerte a világon.
Emellett érdemes megjegyezni, hogy az állandó törekvés a nagyobb nyereség a pénzmosás valamennyi új területeket bűncselekmény.
Módszerek a pénzmosás
Mert a legtöbb közönséges törvénytisztelő állampolgárok pénzét problémák általában azt jelenti, a pénz hiánya. Megkérdőjelezhető típusok, mint a kábítószer-kereskedők, embezzlers, könyvelők, oligarchák és a korrupt politikusok, a pénzügyi nehézségek jelent valamit az ellenkezője - a felesleges pénz.
Bankszámlanyitás meghaladja a $ 10,000, azonnal vonzza a felesleges és igen nagy figyelmet a kormányzati szolgáltatások, és dobjon egy pár zsák gyűrött számlák képpel Lincoln elnök a Bugatti Veyron valahogy kivitelezhetetlen. Úgy tűnik, hogy Ostap Bender - nem az egyetlen, aki nem tudta tölti millió. Szerencsére, mivel leleményes üzletemberek találták sokféleképpen lehet legitimálni tisztességtelen nyereség. Ezt a folyamatot nevezik „pénzmosás”.
Pénzmosás a „kezdőknek”
Sok olyan módszer pénzmosás: a készítmény lerakódások jelöltek, a használata offshore bankok és a fiktív vállalkozások.
Befizetéshez jelöltjei
Összhangban a banktitok törvény (USA, 1970), a bankok kötelesek bejelenteni minden betét, amelynek összege meghaladja a 10.000 $ és 1 cent. Ez a korlátozás, teljesen észrevétlenül a polgárok többsége, hozza a sok bajt, hogy a bűnözők pénzmosás. Kerülő szerencsétlen törvény a pénzmosás megelőzésére, bérbeadását prominens hogy díszíteni a nevét néhány apró betétek összege nem lehet nagyobb, mint $ 10,000 mindegyik. A műtétet végeztek, vagy különböző napokon vagy különböző ágai a bank az ugyanazon a napon. Ez egy meglehetősen bonyolult módon, időigényes és erőfeszítést igényel. Még bonyolultabb a helyzet beállítását amerikai bankok speciális számítógépes programok, amelyek észlelik a gyanús betétek és figyelmezteti őket útmutatást.
offshore bankok
Többszörös betétek - egy gyerekes csíny kis bűnözők, akik szeretnék, hogy elrejtse az állam pár százezer dollárt. Amikor a gróf a milliók, akkor lép hatályba, kiterjedtebb mechanizmusokat. A filmek a mindennapi életben a modern nehéz „keresztapja” Tudok pénzmosás offshore bankok. A legvonzóbb területek offshore pénzmosás tekinthető Cayman, Bahamák és Panama; nincsenek jogi korlátozások irányadó mérete és száma bankbetétek, és nem tartoznak a büntetőjogi felelősségét a pénzmosás, hogy segítsen a bűnözők mögé áthatolhatatlan fátyol övező titoktartás műveleteinek offshore bankok. Számlanyitás számos ilyen offshore bankok lehetővé bűnözők szabadon áramolhasson a pénzt, és hozzon létre egy áthatolhatatlan védelmet bosszantó kíváncsiság illetékes hatóságokat.
Egyes országokban (pl Kína és Pakisztán) hagyományosan (az elmúlt évszázadokon), van egy jól megalapozott és kiterjedt rendszere „underground” bankok, figyelembe betétek kétes ügyfelek. Azok teljesen legális munka a zónán kívül bankrendszer az állam, és nem kormányzati ellenőrzés alá. Gyakran a biztonsági monetáris beruházások nem garantálják a papírt, és a banki vezetők. Természetesen, a fenyegető kegyetlen és fájdalmas halált bármely hiányosság - elég nyomós ok, hogy tartsa tiszteletben az őszinteség.
színlelt cég
Pénzmosás, fogott nagy üzlet, összefüggésben lehet a szervezet több fiktív cégek előtt, hogy létezik a kizárólag erre a célra. Ezek az úgynevezett „dummy társaság (vagy shell)” szolgáltatásokat kínálnak, amelyek könnyen szimulálni, és általában csak akkor fogadja el készpénz fizetés jogi nyújtott szolgáltatások (általában erre a célra felhasználásra szépségszalonok, valamint különböző Various otthonápolási szolgáltatások). A cég átitatva „piszkos” pénz hamis számlák és nyugták néz ki, mint törvényes jövedelem, majd letétbe a bankszámlák fiktív cégek, amelyek nem különböznek a pénz törvénytisztelő állampolgár.
Használata fiktív társaságok - okos játék előtt a görbe a hatóságokkal, kockázatos játék, ahol a tét nem csak a sok pénzt, hanem a szabadság. Könyvelők törvényszéki vezető igazságügyi számviteli lehet eljutni az igazság és észlelni a gyanús tranzakciókat. Ezért a mechanizmus a pénzmosás a leginkább virtuóz. Hosszú ideig, és használja azt büntetlenül csak az igazi zseni az alvilág, akik bíznak a könyvelők.
Befektetés a törvényes üzleti
Sok bűnözők nem csak azt, hogy pénzmosásra, hanem a „legalizált”, azaz, hogy legyen jó állampolgárok és vegyen részt a törvényes üzleti félelem nélkül letartóztatását. Leggyakrabban a beruházás tárgyak szórakozóhelyek, mint a bárok, klubok szalag és kaszinókban, ahol magas jogszerű bevételével kombinált egyformán magas jövedelműek és együtt lerakódnak bankszámlák. Ez a módszer a pénzmosás nem kerül sokba (miután a kezdeti beruházás), de széles körben ismert, és még a legtöbb ostoba nyomozó felfedezi az igazságot néhány perc alatt. Biztonságosabb, hogy egyszerűen „vásárolni” jogi szolgáltató cégek, ehhez azonban a fenntartó a hamis dokumentációt és a „fekete” könyvelés. És mivel a legtöbb bűnöző választotta a könnyebbik utat a profit minden kemény munka és a szeretet a kézműves, ez a változat a pénzmosás nem népszerű az alvilágban.
szerencsejátékok
Figyelembe véve, hogy hány ügyletek készpénzes minden nap, akkor nem csoda, hogy a kaszinók váltak nélkülözhetetlen mosodák, ahol vagyonokat mosott naponta. A módszer előnye, hogy annak érdekében, hogy megvásárolja chipek nem kell útlevél és eredménykimutatás. A kaszinó minden névtelen: jössz, és tegye a nulla, micsoda meglepetés - nyert félmillió dollárt. Még ha a kaszinó következik a levél a törvény előírja dokumentumok nyer, senki nem tudja bizonyítani, hogy megnyerte a pénzt szerzett tisztességtelen eszközökkel.
A nagy pénz - nagy probléma
Irigylésre méltó helyzetben, ami egy álom sokan vannak olyan sok pénzt, nem tudom, hogyan értékesítsék őket. De pénzmosásra néha nehezebb, mint amennyit keresnek. Az elkövető kell mindig egy lépéssel a törvény. Ezen kívül azt is áldozatává válik a csalás, mely pénzmosásra, korrupt rendőrök és más vállalkozó magánszemélyek. Gyakran előfordul, hogy még a legtapasztaltabb bűnözők fogott a kábítószer-kereskedelem, rablás, zsarolás és nevezetesen próbálják elrejteni jövedelem.